اگر قرار است تتر را مستقیم از یک نفر دیگر و خارج از صرافی‌های رمزارزی بخرید (به این نوع معامله P2P یا همتا به همتا می‌گویند؛ مثلا خرید از فروشنده‌ای در گروه تلگرامی و پرداخت تومان با کارت‌به‌کارت)، مهم‌ترین سوال این است که آدرس فرستنده پاک است یا نه. اگر هم تتر را از کیف پولتان به یک صرافی خارجی واریز می‌کنید، باید بدانید کیف پول خودتان چه ریسکی دارد؛ چون بسیاری از صرافی‌های خارجی پیش از تایید واریز، ریسک آدرس مبدا را می‌سنجند و اگر بالا باشد ممکن است واریز را نگه دارند یا حساب را برای بررسی محدود کنند. ابزارهای زیادی برای بررسی ریسک کیف پول (استعلام AML) وجود دارد، اما برای کاربر ایرانی سه چیز تعیین‌کننده است: آیا ابزار وضعیت فریز تتر را نشان می‌دهد، آیا فارسی است و آیا شرایط استفاده‌اش اصلا اجازه‌ی استفاده از ایران را می‌دهد. در این مقایسه شش سرویس را با معیار یکسان بررسی کرده‌ایم. اطلاعات هر سرویس از صفحه‌های رسمی خودش در ۱ آبان ۱۴۰۵ گرفته شده و ممکن است بعدا تغییر کند.
چه چیزی را باید مقایسه کرد
- امتیاز ریسک و دلیل آن: فقط عدد کافی نیست؛ باید معلوم باشد ریسک از تحریم، کلاهبرداری، میکسر یا منبع دیگری آمده.
- وضعیت فریز تتر: آدرسی که خودش فریز است، تتری که بفرستد قابل استفاده نیست.
- شبکه‌ها: بیشتر معامله‌های تتری کاربران ایرانی روی ترون (TRC20) و بعد BNB Smart Chain است.
- بررسی رایگان و قیمت: برای یک معامله‌ی گاه‌به‌گاه، قیمت هر بررسی مهم است.
- زبان و دسترسی از ایران: بعضی سرویس‌ها در شرایط استفاده‌شان صریحا ساکنان ایران را کنار گذاشته‌اند.
- رصد بعد از بررسی: یک بررسی فقط وضع امروز را نشان می‌دهد. آیا ابزار می‌تواند کیف پول را بعد از آن هم زیر نظر بگیرد و اگر ریسکش بالا رفت یا فریز شد خبر بدهد؟
AMLBot
یکی از شناخته‌شده‌ترین ابزارهای عمومی بررسی آدرس. طبق صفحه‌های رسمی، امتیاز ریسک را از بیش از ۲۰ منبع ریسک می‌سازد و دسته‌هایی مثل تحریم، کلاهبرداری، پول سرقتی، میکسر و بازار تاریک را نشان می‌دهد. پلن شخصی روی ۹ شبکه از جمله بیت‌کوین، اتریوم، ترون و BNB Chain کار می‌کند و هر بررسی یک اعتبار مصرف می‌کند؛ قیمت هر اعتبار بسته به بسته از حدود ۱ دلار تا ۰٫۱ دلار اعلام شده. بررسی از طریق ربات تلگرام و نسخه‌ی وب ممکن است و API هم دارد.
- نکته‌ی مثبت: پوشش شبکه‌ی گسترده و ربات تلگرام.
- محدودیت: فارسی ندارد، وضعیت فریز تتر جزو موارد اعلام‌شده‌اش نیست و اندازه‌ی دقیق بسته‌های شخصی در صفحه‌ها منتشر نشده. در توافق‌نامه‌ی کاربری‌اش بند صریحی درباره‌ی کشورهای تحریم‌شده پیدا نکردیم، ولی پرداخت از طریق پردازشگر شخص ثالث انجام می‌شود که طبق همان توافق‌نامه ممکن است پرداخت را متوقف کند.
Cryptomus AML Checker
ابزار بررسی AML صرافی و درگاه Cryptomus که صفحه‌ی فارسی هم دارد. طبق صفحه‌ی رسمی، ریسک را بر اساس بیش از ۲۵ عامل می‌سنجد و شبکه‌های بیت‌کوین، ترون، اتریوم، BSC و چند شبکه‌ی دیگر را پوشش می‌دهد. ابزار ۳ بررسی رایگان نشان می‌دهد و بسته‌های پولی از ۱۰ بررسی به قیمت ۴٫۴ تتر شروع می‌شوند.
- نکته‌ی مثبت: رابط فارسی و قیمت پایین هر بررسی.
- محدودیت: برای خرید باید حساب Cryptomus داشته باشید و طبق شرایط استفاده، دسترسی کامل به خدمات احراز هویت با مدرک شناسایی و آدرس می‌خواهد. سیاست AML آن می‌گوید به افراد ساکن در کشورهایی که زیر «تحریم‌های جامع بین‌المللی» هستند خدمات نمی‌دهد؛ نام ایران را صریح نیاورده، اما ایران زیر تحریم‌های جامع آمریکا قرار دارد. منبع داده‌اش هم اعلام نشده و وضعیت فریز تتر جزو موارد اعلام‌شده نیست.
AML Crypto (Btrace)
سرویسی با شرکت ثبت‌شده در روسیه، با نسخه‌ی وب و ربات تلگرام. طبق صفحه‌ی رسمی، امتیاز ریسک، ساختار ورودی و خروجی وجوه و ارتباط با کلاهبرداری، دارک‌نت و تحریم را نشان می‌دهد. یک بررسی رایگان دارد که روی اتریوم، بیت‌کوین و ترون انجام می‌شود.
- نکته‌ی مثبت: یک بررسی رایگان و گزارش ورودی و خروجی وجوه.
- محدودیت: فقط روسی و انگلیسی است و پرداخت با کارت بانکی یا انتقال بانکی انجام می‌شود که برای کاربر ایرانی معمولا عملی نیست. در شرایط استفاده‌اش بند صریحی درباره‌ی کشورهای تحریم‌شده ندیدیم.
Scorechain
شرکت تحلیل بلاکچین اهل لوکزامبورگ که گزارش «شناخت آدرس» با امتیاز ریسک، نوع موجودیت‌ها و خلاصه‌ی هوش مصنوعی می‌دهد و ربات تلگرام ساده‌تری هم دارد. قیمت‌ها به یورو و به شکل بسته‌ی اعتباری است و کوچک‌ترین بسته ۸۰ اعتبار به قیمت ۱۴۹ یورو است.
- نکته‌ی مثبت: گزارش تحلیلی مفصل برای کسب‌وکارها.
- محدودیت: شرایط استفاده‌ی Scorechain صریحا افراد ساکن یا مستقر در ایران را از استفاده کنار گذاشته است. برای یک بررسی گاه‌به‌گاه هم گران است و فارسی ندارد.
BlockSec USDT Freeze Checker
BlockSec یک ابزار رایگان و ساده برای دیدن وضعیت بلک‌لیست تتر دارد که فقط آدرس‌های اتریوم (ERC20) و ترون (TRC20) را می‌پذیرد و فقط می‌گوید آدرس همین حالا فریز است یا نه. محصول کامل‌ترش، Phalcon Compliance، امتیاز ریسک و ردیابی چندمرحله‌ای وجوه روی ۱۰ شبکه دارد و هنگام ثبت‌نام چند اعتبار رایگان می‌دهد؛ پلن‌های API آن از ۶۹۹ دلار در ماه شروع می‌شود.
- نکته‌ی مثبت: بررسی فریز رایگان و بدون ثبت‌نام.
- محدودیت: ابزار فریز چیزی درباره‌ی آلودگی وجوه نمی‌گوید و شرایط استفاده‌ی BlockSec صریحا ساکنان ایران را از استفاده از خدماتش منع کرده است.
SafeON
SafeON سرویس فارسی بررسی ریسک کیف پول است که برای کاربران ایرانی و همین دو سناریو ساخته شده: بررسی فروشنده پیش از خرید تتر خارج از صرافی، و بررسی کیف پول خودتان پیش از واریز به صرافی خارجی. در استعلام ولت امتیاز ریسک ۰ تا ۱۰۰ همراه با دلیل هر بخش نمایش داده می‌شود: تماس با آدرس‌های تحریمی OFAC، وضعیت فریز یا بلک‌لیست تتر، و ردیابی منشا وجوه در چند مرحله تا میکسر، دارک‌نت، کلاهبرداری، پول سرقتی و صرافی‌ها.
- شبکه‌ها: بررسی کامل روی ترون (TRC20) و BNB Smart Chain؛ برای اتریوم فعلا فقط وضعیت فریز تتر. جزئیات ترون را در بررسی AML ولت ترون ببینید.
- رایگان: پلن رایگان یک بررسی با گزارش PDF کامل می‌دهد. ورود با شماره موبایل یا ایمیل تاییدشده است و مدرک هویتی نمی‌خواهد.
- فریز تتر: علاوه بر بررسی آدرس، رادار فریز تتر فریزهای تازه را به‌صورت زنده و رایگان نشان می‌دهد و وضعیت یک آدرس را هم می‌شود در صفحه‌ی بررسی فریز تتر دید.
- رصد دائمی کیف پول: در پلن‌های پولی می‌توانید کیف پول خودتان یا طرف‌های تکراری را زیر رصد SafeON بگذارید. ریسک آن هر روز دوباره سنجیده می‌شود و اگر ریسک بالا رفت، به محض اینکه رادار درخواست فریز آن را ببیند یا فریز شد، با تلگرام و ایمیل (و در برخی پلن‌ها پیامک و تماس) خبر می‌دهد؛ واریز و برداشت‌های آن هم هر چند دقیقه یک بار اطلاع داده می‌شود. در این مقایسه، رصد با هشدار تلگرام و پیامک و به زبان فارسی فقط در SafeON اعلام شده است.
- برای کسب‌وکار: API برای وصل کردن بررسی به سیستم صرافی یا فروشگاه.
- محدودیت: پوشش شبکه‌اش از ابزارهای بین‌المللی کمتر است (مثلا بیت‌کوین ندارد)، روی اتریوم فقط فریز را نشان می‌دهد و پلن رایگانش فقط یک بررسی دارد.
جدول مقایسه
| ابزار | امتیاز ریسک با دلیل | وضعیت فریز تتر | رصد و هشدار | بررسی رایگان | فارسی | شرایط استفاده درباره‌ی ایران |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AMLBot | دارد | اعلام نشده | برای کاربر فردی اعلام نشده | در صفحه‌های رسمی روشن نیست | ندارد | بند صریحی پیدا نشد |
| Cryptomus | دارد | اعلام نشده | اعلام نشده | ۳ بررسی | دارد | منع کشورهای زیر تحریم جامع |
| AML Crypto | دارد | اعلام نشده | اعلام نشده | ۱ بررسی | ندارد | بند صریحی پیدا نشد |
| Scorechain | دارد | اعلام نشده | برای کاربر فردی اعلام نشده | روشن نیست | ندارد | ایران صریحا منع شده |
| BlockSec | در محصول کامل | دارد (ابزار رایگان) | پایش در پلن پولی | فریز رایگان؛ چند اعتبار ریسک | ندارد | ایران صریحا منع شده |
| SafeON | دارد (۰ تا ۱۰۰) | دارد | دارد (پلن پولی؛ تلگرام، ایمیل، پیامک) | ۱ بررسی با PDF کامل | دارد | برای کاربران ایرانی ساخته شده |
کدام را انتخاب کنیم
- اگر تتر را به صرافی خارجی واریز می‌کنید: پیش از واریز، کیف پول خودتان را بسنجید (راهنمای بررسی پیش از واریز به صرافی) و اگر مرتب واریز می‌کنید، آن را زیر رصد بگذارید تا اگر ریسکش بالا رفت پیش از واریز بعدی خبردار شوید.
- اگر کاربر ایرانی هستید و تتر را روی ترون یا BSC می‌گیرید: SafeON به‌خاطر فارسی بودن، نمایش وضعیت فریز در کنار امتیاز ریسک و نبود منع ایران در شرایط استفاده، گزینه‌ی مستقیم‌تری است.
- اگر فقط می‌خواهید بدانید آدرسی همین حالا فریز است یا نه: رادار فریز SafeON و ابزار فریز BlockSec هر دو رایگان‌اند، ولی شرایط استفاده‌ی دومی را برای ساکنان ایران در نظر بگیرید.
- اگر به شبکه‌هایی مثل بیت‌کوین یا لایه‌های دوم اتریوم نیاز دارید: ابزارهای بین‌المللی پوشش بیشتری دارند؛ پیش از ثبت‌نام شرایط استفاده و روش پرداختشان را بخوانید.
هیچ ابزاری تضمین صددرصد نمی‌دهد و امتیاز پایین یعنی در داده‌های موجود نشانه‌ی پرخطری پیدا نشده، نه اینکه آدرس قطعا پاک باشد. برای روش قدم‌به‌قدم بررسی، راهنمای ردیابی ولت و تراکنش ارز دیجیتال را ببینید و اگر آماده‌اید، بررسی رایگان ریسک کیف پول در SafeON را امتحان کنید. این مقایسه توصیه‌ی حقوقی یا مالی نیست؛ پیش از استفاده از هر سرویس، شرایط آن را خودتان بخوانید.
سؤالات متداول
بهترین سایت بررسی ریسک کیف پول برای کاربر ایرانی کدام است؟
به نیاز شما بستگی دارد. برای تتر روی ترون و BSC، ابزاری که فارسی باشد، وضعیت فریز تتر را کنار امتیاز ریسک نشان دهد و استفاده از ایران را منع نکرده باشد کاربردی‌تر است. در این مقایسه SafeON چنین ابزاری است؛ ابزارهای بین‌المللی پوشش شبکه‌ی بیشتری دارند.
آیا بررسی رایگان کافی است؟
برای یک معامله‌ی گاه‌به‌گاه بله، به شرط اینکه گزارش دلیل ریسک را هم نشان دهد. اگر با طرف‌های تکراری کار می‌کنید، رصد آدرس و هشدار تغییر وضعیت ارزش بیشتری دارد.
چرا شرایط استفاده مهم است؟
بعضی سرویس‌ها در شرایط استفاده‌شان ساکنان ایران را صریحا منع کرده‌اند. استفاده با وجود این بند ممکن است به بسته شدن حساب یا از دست رفتن اعتبار خریداری‌شده منجر شود.
از کجا بفهمم کیف پول خودم پرخطر شده یا در صف فریز است؟
با رصد. اگر کیف پول خودتان را در فهرست رصد SafeON بگذارید، با بالا رفتن ریسک، قرار گرفتن در صف فریز یا فریز شدن، با تلگرام و ایمیل خبردار می‌شوید و می‌توانید پیش از واریز بعدی به صرافی یا معامله‌ی بعدی تصمیم بگیرید.
آیا امتیاز ریسک پایین یعنی آدرس قطعا امن است؟
نه. امتیاز پایین یعنی در داده‌های موجود نشانه‌ی پرخطری پیدا نشده است. همیشه پیش از هر واریز، آدرس تازه را جدا بررسی کنید.
منابع (صفحه‌های رسمی، بازدید ۱ آبان ۱۴۰۵): AMLBot plans، AMLBot agreement، Cryptomus AML Checker، Cryptomus AML policy، AML Crypto Btrace، AML Crypto terms، Scorechain report، Scorechain terms، BlockSec USDT Freeze Checker، BlockSec terms.