نهاد ناظر مالی بریتانیا (FCA) در پیش‌نویس تازه‌ی «راهنمای جرایم مالی»، بررسی دقیق‌تر تراکنش‌هایی را که از کیف پول‌های شخصی یا غیرامانی می‌آیند «رویه‌ی خوب» معرفی کرده است. این خبر روز ۲۶ اکتبر ۲۰۲۶ (۴ آبان ۱۴۰۵) منتشر شد و سند مربوط به آن، یک مشاوره‌ی عمومی غیرالزامی است.
جزئیات پیش‌نویس CP26/38
این سند با شماره‌ی CP26/38 از ۲۳ اکتبر برای نظرخواهی باز شده و مهلت ارسال نظرها تا ۲۴ دسامبر ۲۰۲۶ (۳ دی ۱۴۰۵) است. FCA تاکید کرده که این راهنما قاعده‌ی تازه‌ای وضع نمی‌کند و الزام جدیدی ندارد؛ با این حال از شرکت‌ها انتظار می‌رود هنگام طراحی کنترل‌های خود آن را در نظر بگیرند. فاصله گرفتن از این راهنما به‌تنهایی تخلف از قوانین FCA حساب نمی‌شود.
- کیف پول شخصی: در بند پیشنهادی FCG 3.2.8، انجام بررسی تشدیدشده روی تراکنش‌هایی که پای کیف پول غیرامانی در میان است، نمونه‌ای از رویه‌ی خوب ذکر شده است؛ یعنی شرکت دریافت‌کننده در بریتانیا واریز ورودی از کیف پول شخصی را با دقت بیشتری بررسی کند.
- امتیاز ریسک شخص ثالث: بند FCG 3.2.5 استفاده از ابزارهای بیرونی را بدون اینکه شرکت بتواند مبنای یافته‌ها یا امتیازدهی آن‌ها را توضیح دهد و مستند کند، رویه‌ی ضعیف می‌داند.
- ردیابی تراکنش: FCA از قواعد خشک درباره‌ی تعداد «پرش‌هایی» که شرکت در مسیر وجوه بررسی می‌کند انتقاد کرده است، البته وقتی این قواعد سطح ریسک را نادیده بگیرند. مشکل از نگاه این نهاد، قاعده‌ی بی‌توجه به ریسک است و نه صرف داشتن یک سقف عددی.
چه کسانی را شامل می‌شود
این راهنما برای شرکت‌هایی است که FCA از نظر جرایم مالی بر آن‌ها نظارت دارد، از جمله کسب‌وکارهای رمزارزی که تحت مقررات مبارزه با پول‌شویی فعالیت می‌کنند. این شرکت‌ها از ۱ سپتامبر ۲۰۲۳ طبق «قانون سفر» (Travel Rule) موظف‌اند اطلاعات انتقال‌ها را جمع‌آوری، تایید و مبادله کنند و اگر از تامین‌کننده‌ی بیرونی کمک بگیرند، مسئولیت رعایت قانون همچنان با خودشان است.
FCA انتظار ندارد این تغییرات هزینه‌ی رعایت مقررات یا هزینه‌ی مصرف‌کننده را به‌طور محسوس بالا ببرد و آن را شفاف‌سازی انتظارات فعلی می‌داند. نسخه‌ی نهایی پس از بررسی نظرها در قالب یک «بیانیه‌ی سیاستی» منتشر می‌شود، اما تاریخی برای آن اعلام نشده است.
اگر می‌خواهید پیش از واریز به صرافی بدانید سابقه‌ی کیف پولتان چه ریسکی نشان می‌دهد، می‌توانید از بررسی پیش از واریز به صرافی در SafeON استفاده کنید.
منبع: کریپتواسلیت