آیا آبان تتر تحریم شده؟ تحریم OFAC و ریسک آن برای تتر کاربران 

پاسخ کوتاه به پرسش «آیا آبان تتر تحریم شده؟» مثبت است: دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری آمریکا (OFAC) در تاریخ ۷ اوت ۲۰۲۶ (۱۶ مرداد ۱۴۰۵) صرافی آبان تتر را بر اساس فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ و به دلیل فعالیت در بخش مالی اقتصاد ایران در فهرست اشخاص تحریمی (SDN) قرار داد. این تصمیم مستقیما متوجه خود صرافی است، اما پیامدهای آن به کاربرانی هم می‌رسد که از آدرس‌های مرتبط با این صرافی تتر دریافت می‌کنند یا از کیف پولی با این سابقه به صرافی خارجی واریز می‌کنند؛ این مطلب همین پیامدها را بر پایه‌ی متن رسمی اطلاعیه‌ها بررسی می‌کند.

وضعیت آبان تتر در فهرست تحریم آمریکا طبق اطلاعیه رسمی

در بیانیه‌ی خزانه‌داری آمریکا در ۷ اوت ۲۰۲۶، آبان تتر یک صرافی دارایی دیجیتال مستقر در ایران معرفی شده که به گفته‌ی همین بیانیه تراکنش‌هایی به ارزش میلیون‌ها دلار با صرافی‌های ایرانی‌ای انجام داده که پیش‌تر تحریم شده بودند، یعنی نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس. مبنای حقوقی تحریم، فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ است که بخش‌هایی از اقتصاد ایران، از جمله بخش مالی، را هدف می‌گیرد. در همان روز چند شخص و شرکت دیگر، از جمله شبکه‌ی شرکت‌های مرتبط با «شل‌بیت»، بر اساس فرمان ۱۳۲۲۴ (ضدتروریسم) تحریم شدند.

طبق صفحه‌ی اقدامات اخیر OFAC در همان تاریخ، مدخل این صرافی با نام ABAN TETHER EXCHANGE، نام‌های دیگر ABANTETHER و ABAN TABADEL ARSABARAN، وب‌سایت abantether.com و برچسب برنامه‌ی IRAN-EO13902 ثبت شده و در اطلاعات تکمیلی آن قید «مشمول تحریم ثانویه» آمده است. در این مدخل، برخلاف برخی پرونده‌های دیگر، آدرس کیف پول رمزارزی درج نشده است؛ نکته‌ای که در بخش‌های بعد اهمیت آن روشن می‌شود.

تحریم‌های امسال علیه صرافی‌های ایرانی: جدول زمانی از منابع رسمی

تحریم آبان تتر حلقه‌ای از یک روند است. جدول زیر فقط اقداماتی را آورده که در اطلاعیه‌های رسمی خزانه‌داری و OFAC منتشر شده‌اند:

منابع این جدول به ترتیب پرسش متداول ۱۲۵۰ OFAC، بیانیه‌ی ۲ ژوئن ۲۰۲۶، بیانیه‌ی ۷ اوت و بیانیه‌ی ۱۷ سپتامبر ۲۰۲۶ هستند. پرسش متداول ۱۲۵۰ یک نکته‌ی مهم دارد: از نگاه OFAC، مؤسسه‌ی مالی ایرانی، چه نامش در فهرست SDN باشد و چه نباشد، مسدود است. یعنی درج نام یک صرافی در فهرست، وضعیت حقوقی آن را از نظر آمریکا به‌صورت علنی و مشخص اعلام می‌کند، ولی نبودن نام یک صرافی دیگر در فهرست به معنای کم‌ریسک بودن آن نیست. برای آشنایی با سازوکار کلی این فهرست، مطلب OFAC چیست و تحریم آن چه اثری بر کیف پول‌های ایرانی دارد را بخوانید.

تحریم صرافی، فریز آدرس و بستن حساب: سه اتفاق متفاوت

بخش زیادی از نگرانی کاربران از قاطی شدن سه رویداد مستقل با یکدیگر می‌آید. هر کدام تصمیم‌گیرنده، هدف و پیامد متفاوتی دارد:

تحریم یک صرافی به‌خودی‌خود کیف پول شخصی کاربران آن را فریز نمی‌کند؛ فریز تصمیمی جداگانه است که روی آدرس اعمال می‌شود. اما این سه رویداد به هم ربط دارند: پس از تحریم رسمی، آدرس‌هایی که به آن صرافی منتسب‌اند معمولا در سامانه‌های ارزیابی ریسک پرخطر شناخته می‌شوند و این ارزیابی‌ها می‌تواند در تصمیم واحد انطباق صرافی‌های خارجی نقش داشته باشد. شرح بیشتر این زنجیره در مطلب تحریم صرافی ارز دیجیتال و ریسک کیف پول آمده است.

اگر از صرافی تحریم‌شده تتر دریافت کرده‌اید، آدرس شما چه وضعی دارد

پرسش متداول ۱۲۵۷ OFAC که در ۲ ژوئن ۲۰۲۶ منتشر و در ۷ اوت ۲۰۲۶ به‌روزرسانی شد و اکنون نام آبان تتر را هم در کنار نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس دارد، می‌گوید اشخاص غیرآمریکایی، از جمله مؤسسه‌های مالی خارجی، که با صرافی‌های تحریم‌شده بر اساس فرمان ۱۳۹۰۲ معامله کنند ممکن است خود در معرض تحریم قرار گیرند. متن کامل در صفحه‌ی پرسش متداول ۱۲۵۷ در دسترس است. همین ریسک ثانویه می‌تواند صرافی‌ها و پرداخت‌کننده‌های خارجی را نسبت به وجوهی که از این صرافی‌ها می‌آید حساس کند.

از دید ارزیابی ریسک روی زنجیره، دریافت تتر از یک آدرس منتسب به صرافی تحریم‌شده یک «مواجهه‌ی مستقیم» به شمار می‌آید و هرچه تعداد واسطه‌ها بیشتر شود، این مواجهه غیرمستقیم‌تر و معمولا کم‌وزن‌تر می‌شود. چون مدخل رسمی آبان تتر آدرس کیف پول ندارد، انتساب آدرس‌ها به این صرافی حاصل تحلیل زنجیره است، نه فهرست رسمی؛ بنابراین نتیجه‌ی هر بررسی یک برآورد ریسک است و حکمی درباره‌ی شخص یا قصد او نیست. این مطلب توصیه‌ی حقوقی نیست و برای تکلیف حقوقی هر مورد باید با مشاور متخصص صحبت کرد.

واریز به صرافی خارجی و خرید تتر خارج از صرافی: پیش از ارسال چه چیزی را بررسی کنیم

دو سناریوی رایج برای کاربر ایرانی وجود دارد. اول، خرید تتر مستقیم از یک نفر و خارج از صرافی‌های رمزارزی (معامله‌ی P2P یا همتا به همتا؛ مثلا از فروشنده‌ای در گروه تلگرامی با کارت‌به‌کارت). در این حالت پیش از پرداخت، آدرسی را که قرار است از آن تتر بگیرید بررسی کنید؛ اگر سابقه‌ی تراکنش با صرافی تحریم‌شده یا آدرس فریزشده داشته باشد، این سابقه همراه تتر به کیف پول شما می‌آید. دوم، واریز از کیف پول خودتان به یک صرافی خارجی. بسیاری از صرافی‌های خارجی آدرس مبدا را پیش از اعتبار دادن به واریز غربال می‌کنند و اگر ریسک آن بالا باشد ممکن است واریز را نگه دارند یا حساب را محدود کنند. پس پیش از واریز، کیف پول خودتان را هم بسنجید؛ راهنمای استعلام ولت مراحل این کار را توضیح می‌دهد.

• شبکه‌ی آدرس را مشخص کنید (ترون TRC20، بی‌ان‌بی اسمارت چین یا اتریوم).
• مواجهه با آدرس‌های تحریمی OFAC و صرافی‌های ایرانی را در چند لایه‌ی تراکنش ببینید، نه فقط فرستنده‌ی آخر.
• وضعیت فریز یا لیست سیاه بودن تتر آدرس را بررسی کنید.
• گزارش را نگه دارید تا در صورت پرسش واحد انطباق، سابقه‌ی بررسی خود را داشته باشید.

SafeON آدرس را بررسی می‌کند و امتیاز ریسک ۰ تا ۱۰۰ را همراه با دلایل آن، از جمله مواجهه با آدرس‌های تحریمی، وضعیت فریز تتر و منشا وجوه در چند لایه، نشان می‌دهد. در پلن‌های پولی می‌توانید کیف پول خودتان یا طرف‌های معامله‌ی تکراری را به فهرست رصد اضافه کنید؛ ریسک آدرس روزانه دوباره بررسی می‌شود و به محض اینکه رادار درخواست فریز آدرس را ببیند یا آدرس فریز شود، از طریق تلگرام و ایمیل هشدار می‌گیرید و واریز و برداشت‌ها هر چند دقیقه گزارش می‌شوند. SafeON دارایی فریزشده را آزاد یا بازگردانی نمی‌کند. بررسی رایگان ریسک کیف پول در SafeON

آمار رادار فریز تتر: چند آدرس در ماه‌های اخیر فریز شد

برای اینکه تصویر فریز از ترس عمومی جدا شود، اعداد رادار فریز تتر SafeON را ببینید: در مرداد ۱۴۰۵ تعداد ۳۱۶ آدرس، در شهریور ۵۱۹ آدرس و در مهر ۱۴۰۵ تعداد ۴۹۹ آدرس (۴۴۹ آدرس ترون و ۵۰ آدرس اتریوم) فریز شده و در ۳۰ روز اخیر نیز ۵۲۲ آدرس فریز ثبت شده است. تعداد آدرس‌ها قطعی است، اما مبلغ‌هایی که رادار نشان می‌دهد موجودی تتر آدرس‌های فریزشده‌ی شبکه‌ی ترون در آخرین اندازه‌گیری است، اتریوم در جمع آن‌ها حساب نشده و ممکن است بعدا با سوزاندن دارایی کم شوند؛ ماه‌ها هم شمسی و به وقت تهران است. این آمار درباره‌ی کل شبکه است و ارتباط هیچ آدرس فریزشده‌ای را با یک صرافی یا شخص خاص ثابت نمی‌کند.

سؤالات متداول

آیا آبان تتر تحریم شده است؟

بله. طبق بیانیه‌ی خزانه‌داری آمریکا و صفحه‌ی اقدامات اخیر OFAC، آبان تتر در ۷ اوت ۲۰۲۶ (۱۶ مرداد ۱۴۰۵) بر اساس فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ در فهرست SDN قرار گرفت و در مدخل آن قید مشمول تحریم ثانویه آمده است.

آیا با تحریم یک صرافی، تتر داخل کیف پول من فریز می‌شود؟

تحریم صرافی و فریز آدرس دو تصمیم جدا هستند و تحریم به‌خودی‌خود آدرس شخصی شما را فریز نمی‌کند. با این حال، سابقه‌ی تراکنش با آدرس‌های منتسب به صرافی تحریم‌شده می‌تواند ریسک آدرس شما را در ارزیابی صرافی‌های خارجی بالا ببرد.

فرق تحریم صرافی با فریز شدن آدرس تتر چیست؟

تحریم را دولت آمریکا علیه یک شخص یا شرکت اعمال می‌کند، اما فریز را شرکت صادرکننده‌ی تتر روی یک آدرس مشخص اجرا می‌کند و نتیجه‌اش غیرقابل انتقال شدن تتر همان آدرس است.

چطور بفهمم آدرسی که از آن تتر گرفته‌ام با صرافی تحریم‌شده ارتباط دارد؟

آدرس را با یک ابزار ارزیابی ریسک بررسی کنید تا مواجهه‌ی مستقیم و غیرمستقیم با آدرس‌های تحریمی و صرافی‌های ایرانی در چند لایه‌ی تراکنش مشخص شود. نتیجه یک برآورد ریسک است، نه حکم حقوقی، و برای موارد حساس باید با مشاور حقوقی صحبت کرد.