کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند (SEC) روز پنجشنبه پیش‌نویس مقرراتی را منتشر کرد که واریز و برداشت استیبل‌کوین مشتریان حقیقی در پلتفرم‌های دارای مجوز را به ۵ میلیون بات (حدود ۱۴۷,۷۵۰ دلار) در روز محدود می‌کند. این متن هنوز نهایی نیست و تا ۲۶ نوامبر برای دریافت نظر عمومی باز است.
جزئیات پیش‌نویس
- سقف ۵ میلیون باتی برای هر اپراتور، در هر جهت (واریز یا برداشت) و به صورت روزانه حساب می‌شود.
- انتقال استیبل‌کوین فقط بین حساب‌ها یا کیف پول‌های متعلق به همان شخص مجاز است و انتقال به کیف پول فرد دیگر ممنوع می‌شود.
- اپراتورها باید «قانون سفر» (Travel Rule) را با شناخت و غربالگری مشتری اجرا کنند و با ابزارهای تحلیل بلاکچین، ارتباط با کیف پول‌های پرریسک یا فهرست‌شده را شناسایی کنند.
- به گفته‌ی این نهاد، ارزش استیبل‌کوینی که به حساب مشتری وارد یا از آن خارج می‌شود باید با منبع درآمد و وضعیت مالی او متناسب باشد.
این مقررات تراکنش‌های همتابه‌همتای صرفا آنچین را که بیرون از پلتفرم‌های ثبت‌شده انجام می‌شود، در بر نمی‌گیرد.
استثناها و تدابیر دیگر
جابه‌جایی بین حساب‌های خود مشتری در پلتفرم‌های زیر نظر SEC، انتقال‌های کاری خود اپراتورها، فعالیت بازارگردان‌های استیبل‌کوین، برخی تراکنش‌های مربوط به عرضه توکن دیجیتال و بازپرداخت آن و بعضی فعالیت‌های مورد تایید بانک مرکزی تایلند از این سقف معاف‌اند.
در کنار این سقف، صرافی‌ها باید نام بازارگردان‌ها و دارایی‌هایی را که برایشان نقدینگی فراهم می‌کنند اعلام کنند. کارگزاران هم اجازه ندارند برای جفت‌های معاملاتی استیبل‌کوین و بات از تامین‌کننده نقدینگی استفاده کنند. برای معاملات خارج از پلتفرم کارگزاران و معامله‌گران نیز حداقل ۳ میلیون بات (حدود ۸۸,۵۲۸ دلار) در نظر گرفته شده و قیمت این معاملات باید افشا شود.
هدف و پیشینه
هدف اعلام‌شده، جلوگیری از استفاده از دارایی‌های دیجیتال برای پولشویی، جرایم سایبری و دور زدن قواعد انتقال بین‌المللی پول است. این پیش‌نویس پس از جلسه نظرخواهی عمومی ماه سپتامبر درباره نظارت بر فعالیت استیبل‌کوین‌ها از مسیر اپراتورهای دارای مجوز تهیه شده است. به نوشته‌ی د بلاک، بانک مرکزی تایلند و SEC پیش‌تر بررسی معاملات غیرعادی تتر (USDT) را با تحلیل داده آغاز کرده بودند.
منبع: The Block
پیش‌نویس تایلند: سقف روزانه ۵ میلیون بات برای واریز و برداشت استیبل‌کوین