بانک مرکزی ایرلند روز پنجشنبه ۲۲ اکتبر اعلام کرد شرکت Coinbase Ireland را به دلیل نقض قواعد حفاظت از وجوه مشتریان به پرداخت ۳,۲۵۲,۶۱۸ یورو (حدود ۳.۶ میلیون دلار) جریمه کرده است. این جریمه برای اجرایی شدن هنوز به تایید دادگاه عالی ایرلند نیاز دارد.
چه تخلفاتی ثبت شد
به گفته‌ی رگولاتور، تخلفات در فاصله‌ی نوامبر ۲۰۲۰ تا اوت ۲۰۲۵ و ذیل مقررات پول الکترونیک ایرلند رخ داده است. مهم‌ترین موارد:
- حساب امانی که باید معادل کامل وجوه نقد مشتریان را نگه دارد، از ۱ ژانویه ۲۰۲۳ تا ۲۷ ژوئن ۲۰۲۴ به‌طور روزانه کسری داشت؛ بیشترین کسری روزانه ۳ میلیون یورو در ۲۰۲۳ و ۵ میلیون یورو در ۲۰۲۴ بود.
- شرکت برای فرایندهای حفاظت از وجوه بیش از حد به شرکت مادر آمریکایی خود متکی بود و تخصص محلی کافی برای نظارت نداشت.
- تا ۱۹ ژانویه ۲۰۲۴ از همین حساب برداشت‌های یورویی مشتریان دیگر شرکت‌های گروه کوین‌بیس پرداخت می‌شد.
- در مارس ۲۰۲۳ از ۳۰ مشتری نهادی خواسته شد دلار را به حساب‌هایی به نام شرکت مادر واریز کنند که به گفته‌ی بانک مرکزی با الزام جداسازی وجوه سازگار نبود.
جزئیات تسویه
رقم نهایی جریمه پس از ۳۰ درصد تخفیف تسویه از مبلغ اولیه‌ی ۴,۶۴۶,۵۹۷ یورو به دست آمده است. Coinbase Ireland تخلفات را پذیرفته و توبیخ رسمی را هم قبول کرده است. بانک مرکزی شواهدی از زیان واقعی مشتریان پیدا نکرد، اما گفت این ضعف‌ها در صورت ورشکستگی شرکت می‌توانست بازگرداندن پول مشتریان را دشوار کند.
طبق گزارش‌ها، کسری حساب در اواخر ژوئن ۲۰۲۴ جبران شد و نقص‌های گزارش‌دهی در اکتبر همان سال برطرف شد. کوین‌بیس در واکنش اعلام کرد همه‌ی نگرانی‌ها را رفع کرده و هیچ مشتری‌ای دچار زیان مالی یا قطع دسترسی به وجوه نشده است.
این دومین اقدام اجرایی ایرلند علیه شاخه‌ی اروپایی کوین‌بیس در کمتر از یک سال است؛ در نوامبر ۲۰۲۵، Coinbase Europe به دلیل نقص در مبارزه با پولشویی ۲۱.۵ میلیون یورو جریمه شده بود.
منبع: Decrypt، CryptoSlate و The Block