به گزارش کوین‌دسک، بانک مرکزی فیلیپین (BSP) علیه Coins.ph، بزرگ‌ترین صرافی کریپتو این کشور با بیش از ۱۸ میلیون مشتری، وارد عمل شده است. منابع آگاه کوین‌دسک دلیل این اقدام را ادعای انجام تراکنش برای شرکت‌های بازی و قمار آفشور می‌دانند. Coins.ph این اتهام را رد می‌کند و می‌گوید مجوزش همچنان معتبر است.

چه محدودیتی اعمال شده است؟

دو منبع آگاه به کوین‌دسک گفته‌اند بانک مرکزی از اوایل اکتبر ۲۰۲۶ واریز از طریق DCPay Philippines را محدود کرده است. DCPay شرکت اصلی کیف پول این صرافی است و مجوز صدور پول الکترونیکی دارد. به گفته‌ی یکی از این منابع، این محدودیت مهلت مشخصی ندارد و دلیلی هم برای آن اعلام نشده است. یکی از منابع گفته تخلف‌ها آن‌قدر جدی است که صرافی ممکن است مجوزش را از دست بدهد.

کوین‌تلگراف نوشته این محدودیت‌ها انتقال‌های ورودی InstaPay و PESONet را شامل می‌شود. طبق اطلاعیه‌ی صرافی، فعلا امکان شارژ حساب و دریافت از طریق QRPh قطع است. معامله‌ی کریپتو، برداشت، پرداخت قبض و پرداخت به فروشگاه‌ها هنوز کار می‌کند. به گفته‌ی خود صرافی، بانک مرکزی از آن خواسته کنترل‌های داخلی‌اش را تقویت کند.

پیشینه و ابعاد ماجرا

  • منابع کوین‌دسک می‌گویند چند شرکت قمار پس از سخت‌گیری بانک مرکزی بر قمار از طریق اپ‌های کیف پول، سراغ Coins.ph رفتند. به گفته‌ی منبعی دیگر، این شرکت‌ها از این راه به کریپتو و استیبل‌کوین هم برای پرداخت به شرکای خارجی‌شان دسترسی پیدا کردند.
  • بانک مرکزی فیلیپین در سال ۲۰۲۵ با بخشنامه‌ی M-2025-029 از نهادهای تحت نظارت خواسته بود دسترسی به قمار را از اپ‌های پرداخت حذف کنند.
  • طبق گزارش کوین‌دسک، سه مسئول ارشد بخش انطباق و مبارزه با پولشویی این صرافی امسال از آن جدا شده‌اند.
  • حجم معاملات اسپات روزانه‌ی صرافی حدود ۵۰ تا ۵۲ میلیون دلار است. کوین‌دسک می‌گوید Coins.ph حدود ۷۵ تا ۸۰ درصد نقدینگی تبدیل پزو به استیبل‌کوین در فیلیپین را در دست دارد.

پاسخ Coins.ph

صرافی اعلام کرده «آگاهانه» به اپراتورهای قمار آفشور خدمت نمی‌دهد ؛ سخنگوی آن هم گفته چنین اپراتورهایی را نمی‌پذیرد و مشتریان و تراکنش‌ها را بررسی می‌کند. Coins.ph تاکید کرده دارایی کاربران امن است، همچنان مجوز بانک مرکزی را دارد و انتظار دارد خدمات قطع‌شده به‌زودی برگردد. با این حال کوین‌تلگراف می‌نویسد صرافی مستقیما تایید یا رد نکرده که چنین تراکنش‌هایی انجام شده است یا نه. بانک مرکزی تا زمان انتشار این گزارش‌ها توضیحی نداده بود.

منبع: کوین‌دسک و کوین‌تلگراف